Что делать, если один из учредителей застройщика банкрот, какие последствия для дольщика

Если застройщик обанкротился, не все пропало

Квартира, приобретаемая в ипотеку в новостройке, подкупает своей сравнительно дешевой ценой, но и как во всякой денежной операции с предварительным перечислением денег, здесь существуют большие риски. Один из них — возможное разорение строительной кампании. Какая же защита дольщика при банкротстве застройщика существует сегодня?

Банкротство застройщика — один из рисков в ипотеке и причина долгостроя

Защита дольщика при банкротстве застройщика

Выплачивая денежный взнос, согласно договору, заключенному с застройщиком, дольщик фактически является его кредитором, с той разницей, что взамен он рассчитывает получить не деньги с процентами, а жилую площадь. К сожалению, его чаяния осуществляются далеко не всегда.

Принятый в 2004 г. закон N 214-ФЗ о долевом участии частично защитил дольщика:

  • от «серых» хитроумных схем, при которых производилось нелегальное взимание денег за квартиру, а сама квартира нигде в документах не фигурировала как конкретный объект: цель такой схемы — двойные продажи;
  • необоснованного завышения цены;
  • неограниченного срока строительства.

Однако закон о долевом участии никак не защищает дольщика от банкротства застройщика.

Страхование ответственности застройщика

Начиная с 1-го января 2014 г., был принят закон об обязательном страховании в долевом строительстве.

Страхование ответственности застройщика защищает дольщика от банкротства застройщикаСреди трех вариантов страховки самая популярная — страхование ответственности застройщика:

Если наступает банкротство застройщика, страховая кампания должна возместить потери дольщика.

[attention type=red]Закон распространяется лишь на тех, кто вступил в долевое участие не ранее 2014 г. Для более ранних участников, а также для ЖСК этот закон не действует.[/attention]

Однако может возникнуть ситуация, когда страховая кампания физически не может выплатить страховки всем пострадавшим и сама становится банкротом. При двойном банкротстве ответственность перед дольщиками делится поровну между застройщиком и страховой кампанией.

Подача заявления в арбитражный суд

Чтобы признать его банкротом, необходима процедура наблюдения.

Покупатель квартиры в течение месяца с момента возбуждения дела о банкротстве застройщика может написать заявление в арбитражный суд с обоснованием своих требований.

Подать заявление в суд при процедуре банкротства дольщику необходимо в течение месяцаПодать заявление нужно обязательно не позднее 30 дней — кто не успеет, может остаться и без денежной компенсации, и без жилья.

В течении двух месяцев формируются реестры требований кредиторов.

Обратите внимание

Суд рассматривает в первую очередь заявления тех участников, у которых имеется договор с правом приобретения жилья, заключенный с застройщиком, и выполнивших в срок все свои обязательства.

К заявлению в арбитражный суд должны быть приложены как сам договор, так и документ, подтверждающий отсутствие долга по договору.

Процедура банкротства застройщика

Примечательно то, что в пользу дольщиков в закон N 127-ФЗ о банкротстве был введен в IX главу параграф § 7 с важными дополнениями:

В IX главе закона N 127-ФЗ о банкротстве появился параграф § 7 с важными дополнениями в пользу дольщика.

  • помимо денежных требований, которые ранее были единственно возможной претензией, дольщик имеет право потребовать от застройщика причитающуюся ему квартиру;
  • требования всех участников отныне помещаются в два реестра:
    • реестр кредиторов — заявления тех, кто желает вернуть деньги;
    • реестр участников долевого строительства, желающих получить жилье.

Перед подачей заявления дольщик должен определиться с выбором реестра, так как в процессе судебного разбирательства поменять его может быть сложно.

Теоретически процедура банкротства выглядит вроде бы несложной, но в реальности она запускается с большим трудом, так как получается, что мало кто заинтересован в банкротстве застройщика, даже уполномоченные органы, вынужденные инициировать это процесс, и как ни странно, сами обманутые дольщики.

Обычные дела о банкротстве с чисто денежными требованиями кредиторов решаются легче.

В делах о банкротстве застройщика происходит постоянная путаница и сдвиги в реестре должников из-за приоритета одних кредиторов перед другими. В итоге процедура возврата долгов в порядке очередности затягивается надолго.

Льготы дольщика при банкротстве застройщика

Теперь разберемся, кто такие конкурсные кредиторы. Говоря проще — это люди, которые претендуют на возврат долгов, и уполномоченные органы должны их распределить по очереди.

Дольщик при банкротстве имеет приоритет перед другими кредиторами четвертой очереди.В процедуре банкротства существуют четыре очереди кредиторов:

  1. В первой очереди — те, кому положена компенсация за причинение вреда для жизни или здоровья:
    • например, рабочему, погибшему на стройке или ставшему инвалидом;
    • прохожему, которому на голову сбросили строительный мусор и т. д.
  2. Во второй очереди — те, у кого заключен трудовой договор с застройщиком (рабочие, мастера, инженеры, архитекторы и т. д.).
  3. В третьей очереди — участники долевого строительства, то есть дольщики.
  4. В четвертой — все остальные кредиторы (подрядчики, уполномоченные органы, банки и т. д.).

Таким образом, несмотря на льготы, дольщики — лишь третьи в очереди.

Уполномоченные же органы, возбуждающие процедуру о банкротстве — вообще последние: теперь понятен их малый интерес в инициировании подобных процессов. Вот такое вот противоречие.

В параграфе § 7 есть также льготы о передаче дольщикам жилых помещений при завершенном и незавершенном строительстве:

  • Если здание построено, то квартиры просто распределяются между участниками долевого строительства.
  • Если строительство не завершено, то дольщики имеют право образовать жилищно-строительный кооператив для завершения строительства за свой счет.

Передача незавершенного строительства

Один из вариантов при незавершенном строительстве — создание дольщиками ЖСК и достраивание своими силами.

В передаче незавершенного строительства есть также свои трудности:

  • Не все дольщики выдвигают требования о получении квартир, половина может находиться в реестре кредиторов, то есть требовать возврата денег.
  • Передача незавершенного строительства производится, если стоимость собственности застройщика (это — недостроенный объект вместе с земельным участком) не больше 5% всех суммарных требований участников строительства, либо при доплате недостающих до 5% средств на депозит арбитражного суда.
  • Если имущества должника не хватает на платежи кредиторам первой-второй очереди, члены ЖСК должны внести на депозит арбитражного суда сумму, покрывающую эту разницу, но не более 10% стоимости всех прав застройщика на земельный участок и строительный объект.

Хоть процедура банкротства застройщика идет с проволочками, и недостроенных домов до сих пор много, воз все же медленно, со скрипом, но движется, и дольщики в конце концов получают свои квартиры. Ведь правда на их стороне, а власти и строительные фирмы не хотят терять лицо, ведь в следующий раз им уже не поверят.

Видео: Что делать при банкротстве застройщика

(3

Источник: https://moezhile.ru/ipoteka/esli-zastrojshhik-obankrotilsya-ne-vse-propalo.html

Банкротство строительной компании последствия для дольщиков

Банкротство строительной компании последствия для дольщиков

БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ ДОСТУПНЫ ДЛЯ ВСЕХ ГРАЖДАН ПО УКАЗАННЫМ НОМЕРАМ ТЕЛЕФОНОВ ИЛИ В РЕЖИМЕ ЧАТА

Дорогие читатели!

Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.

Сейчас эти лица могут учавствовать в собрании кредиторов, а процедура расчетов по просьбе конкурсных кредиторов проводится только после ублажения требований дольщиков.

Система погашения заложенности компанией носит неоднозначный нрав.

Что ждет дольщика, если застройщик признан несостоятельным (банкротом)

Банкротство может наступить в итоге логичных стечений событий либо по вине самого застройщика, если он решил обанкротить компанию целенаправленно. В случае второго варианта, когда дольщики подозревают, что крах наступил не просто так, следует немедля навести дело в прокуратуру для проверки фактов нарушения законодательства и принятия мер.

Итак, вы выиграли трибунал и получили право востребовать у застройщиков свои средства, но средств вы так и не узрели.

Важно

Если с момент получения исполнительного листа минуло три месяца и размер задолженности составляет 100 000 р. И поболее, вы вправе востребовать у суда возбуждение дела о банкротстве.

В данном случае у пострадавшего возникает шанс взыскать долг с компании через иск о расторжении контракта.

7 (499) 653-64-91 Москва

В этом случае, те, кто подают заявление не заинтересованы в том, чтоб в отношении должника была введена процедура банкротства застройщика, потому что не имеют с ним денежных отношений.

Чтоб избавиться от кризиса в строительстве, следует бросить на рынке надежных застройщиков, которые могут окончить строительство. Вот поэтому их уставной капитал должен быть в размере 4% от цены объектов.

Что делать дольщику, если застройщик при долевом строительстве обанкротился

Дольщики – отдельная категория кредиторов, которым закон предоставляет больший объем защиты, ежели другим кредиторам. Участники долевого строительства, пострадавшие от обанкротившегося застройщика, имеют определенные достоинства (активов) по сопоставлению с другими лицами.

  • Дольщик может предъявить требование о признании права принадлежности на жилое помещение;
  • Участник может востребовать передать ему жилой объект;
  • Недостроенный дом может быть передан дольщикам для самостоятельной достройки;
  • Объект передается новенькому застройщику, который воспринимает на себя все обязательства прежней компании перед дольщиками.

Что делать дольщику в случае банкротства застройщика

Роль в долевом строительстве – очень пользующийся популярностью метод стать собственником нового жилища.

Покупателей завлекает более малая стоимость недвижимости по сопоставлению с той, которую приходится платить, когда дом уже сдан в эксплуатацию и оформлены все нужные документы (материалы). Часто инвесторы для расчетов по договору берут ипотечный кредит.

Наряду со собственной привлекательностью долевое строительство имеет и значительные опасности, к примеру, банкротство застройщика. Что в таковой ситуации делать с ипотекой?

БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ ДОСТУПНЫ ДЛЯ ВСЕХ ГРАЖДАН ПО УКАЗАННЫМ НОМЕРАМ ТЕЛЕФОНОВ ИЛИ В РЕЖИМЕ ЧАТА

На хоть какой из этих стадий может быть заключено мировое соглашение. В нем могут быть утверждены любые методы расчетов, которые удовлетворяют и кредиторов, и должника.

Если застройщик банкротится что делать

  1. Наблюдение. Предварительная стадия, временно назначается управляющий. Он смотрит за деятельностью застройщика и анализирует характеристики денежной стойкости. Длится в среднем до полуг., по истечении срока происходит оздоровление предприятия либо она подлежит ликвидации.

  2. Конкурсное создание. Трибунал отстраняет управление предприятия , вводится конкурсное управление.

Реестр требований кредиторов подлежит закрытию по истечении 2-ух месяцев с даты опубликования сведений о признании должника несостоятельным (банкротом) и об открытии конкурсного производства.

Куда обращаться дольщикам, если суд признал застройщика несостоятельным (банкротом)

  1. Большая часть кредиторов, относящихся к четвертой очереди, согласна;
  2. Имущества (активов) , остающегося после передачи жилых помещений дольщикам, довольно для уплаты неотклонимых расходов;
  3. Дом не заложен другим лицам;
  4. Квартир довольно для ублажения требований всех людей, участвующих в проекте.

При других критериях возврат средств – ненужный метод, сопровождаемый огромным риском. Есть возможность, что объект достроят, вы получите квартиру. Если дольщик обращается в трибунал с требованием возвратить средства, он отрешается от прав собственника. Каким будет решение суда заблаговременно знать нереально.

Банкротство застройщика и ипотека на квартиру: какие последствия для дольщика

  • 9 месяцев просрочки по передачи жилого объекта дольщику, но при условии, что отсутствует прирост вложений в строительство дома в течение 2 отчетных периодов. Данные берутся из отчетности, которую застройщик предоставляет в контрольный орган;

Если с номером дела вы видите значок «красная буковка Б», то это гласит о том, что процесс банкротства в отношении компании запущен.

На какой он стадии, можно найти, исследовав судебные акты, по данному делу. Для этого нужно надавить на номер дела.

Банкротство строительной компании

Избежать тяжести налогообложения можно, открыв счет в оффшорном банке. Читайте, что для этого нужно .

Такая ситуация приводит к неудовлетворительному состоянию головного финансового документа предприятия , баланса.

  • ДДУ;
  • Договор купли-продажи жилого помещения в объекте строительства;
  • Подготовительные ДДУ либо купли–продажи жилища;
  • Договор займа, основное обязательство в каком передача жилища в собственность после окончания строительства в качестве возврата займа;
  • Договор обычного приятельства, заключенный в целях строительства МКД и получения в собственность квартире в этом доме;
  • Другие сделки, которые ориентированы на строительство МКД и получения в нем квартиры на праве принадлежности.

Если ваш дом уже достроен, но акт передачи квартиры еще не подписан либо подписан уже после принятия трибуналом заявления о банкротстве застройщика, то для вас также придется управляться обозначенной выше нормой.

Источник: https://bankrot2018.ru/bankrotstvo-stroitelnoj-kompanii-p/

Что ждет дольщика, если застройщик признан банкротом?

Застройщик обанкротился. Что будет со строительством дома? Что делать дольщикам?

Время чтения: 6 минут

Недалек тот период, когда на территории России значительное количество строительных компаний объявляли себя банкротами. По этой причине граждане, вкладывающие свои кровные средства в долевое строительство, потеряли финансы и жилье, на которое они рассчитывали. И даже сейчас многие россияне испытывают недоверие к приобретению новостроек и страх перед таким понятием, как банкротство.

Читайте также:  Что делать если потерял документы на машину

На сегодня законодательство старается защитить жителей страны, участвующих в долевом строительстве, заставляя строительные компании пользоваться страхованием ответственности перед населением.

Однако этот закон не действует на жилые объекты, строительство которых началось ранее указанной даты. Как же поступить, если компания признана обанкротившейся?

Совет

Реальность такова, что банкротом компания может объявить себя когда угодно, если у нее имеются веские для этого причины. На основании предоставленных причин комиссия по ликвидации устанавливает, кому и в каком размере будут возмещены убытки.

Чтобы выяснить, велик ли процент того, что вам будут возвращены потраченные вами деньги, обратитесь к помощи опытного юриста.

Специалист поможет вам юридически грамотно составить иск, изучит ситуацию и определит, что вам выгоднее – требовать возврата вложенных в строительство финансовых средств или дождаться момента, когда готовая квартира или недостроенное жилье перейдет в ваше право собственности.

Как себя вести обманутым дольщикам?

Итак, вы выиграли суд и получили право потребовать у застройщиков свои деньги, однако денег вы так и не увидели.

Если с момент получения исполнительного листа минуло три месяца и размер долга составляет 100 000 рублей и более, вы вправе потребовать у суда возбуждение дела о банкротстве.

В этом случае у пострадавшего появляется шанс взыскать долг с компании через иск о расторжении договора.

Во время процедуры наблюдения в течение тридцати дней вам необходимо предъявить свои требования строительной компании. Для этого решите, что вы хотите получить – деньги или недвижимость.

Вариант с получением жилья предпочтительнее, так как здесь вы в любой момент можете поменять свое решение на получение финансов. Если вы не поспешите с заявлением и не попадете в реестр, рискуете остаться без жилья и без потраченных вами средств.

Реестр кредиторов закрывается спустя два месяца со дня признания должника банкротом.

Если окажется, что застройщик не прерывал свою строительную деятельность и у него имеется какое-либо имущество, у дольщиков имеется значительный шанс возвратить свои средства. Необходимо только заявление со стороны пострадавшего, после того, как компания будет официально признана банкротом, она сможет погасить все свои долги перед дольщиками.

Однако если процедура банкротства уже в процессе, могут возникнуть проблемы с выбиванием денег. Первым делом необходимо сразу же обратиться с заявлением в арбитражный суд, чтобы вас включили в список кредиторов.

К сожалению, очень часто виновники не являются в суд, поэтому одновременно или сразу же после завершения процедуры банкротства стоит направить иск в суд общей юрисдикции.

Как показывает практика, данные суда способны взыскать с компании достаточно крупные суммы за нанесенный ущерб, поэтому у вас значительно возрастает шанс добиться возвращения финансовых средств.

Как исправить ситуацию при обмане?

Банкротство может наступить в результате логичных стечений обстоятельств или по вине самого застройщика, если он решил обанкротить компанию преднамеренно. В случае второго варианта, когда дольщики подозревают, что крах наступил не просто так, следует немедленно направить дело в прокуратуру для проверки фактов нарушения законодательства и принятия мер.

Имеется еще один вариант, как вернуть недостроенную недвижимость. Для этого все пострадавшие могут организовать ЖСК.

После — направить в суд заявление о признании права владения недостроенным строительным объектом и намерение взять его и земельный участок, на котором ведется строительство, в личное управление.

Обратите внимание

Далее, конечно, придется вкладывать свои личные средства для того, чтобы завершить строительство дома и запустить его в эксплуатацию. Но это законный выход из сложившейся непростой ситуации. Если создание ЖСК невозможно, ваши требования переводятся в денежный эквивалент и подлежат погашению.

Гораздо проще, если строительная компания проявляет добросовестность и действует в интересах пострадавших дольщиков.

Нередко застройщики, чувствуя свою несостоятельность, передают незавершенное жилье другой компании, которой предстоит довести до конца строительство. Это делается, когда недвижимость почти достроена и в нее можно уже въезжать.

Дольщикам необходимо только установить в судебном порядке права на законное владение имуществом. Также вы, как пострадавший, можете получить практически готовое жилье в другом районе.

Источник: https://spbguru.ru/advice/1694-chto-zhdet-dolschika-esli-zastrojschik-priznan-bankrotom

Застройщик – банкрот. Что делать дольщикам?

Последнее обновление: 10.12.2018

Вопрос:

Я купил квартиру в строящемся доме. Дом не достроен. Застройщик признан банкротом. Что делать дольщикам в этом случае? Как получить свои квартиры или вернуть деньги?

Ответ:

Значит, это все-таки случилось… Главный риск долевого строительства реализовался. Застройщик – банкрот. Обманутые дольщики хватаются за голову – что теперь делать? Куда обращаться? Кому предъявлять требования? Как вернуть свои деньги? Об этом и пойдет речь ниже.

Скажем сразу – еще не все потеряно. Банкротство Застройщика – это серьезная проблема, но это не конец света. Выход есть. Хоть и не быстрый. Часть вложенных денег, возможно, будет потеряна навсегда (это плата за низкую цену квартир на начальном этапе строительства).

Разберем ситуацию по порядку и определим действия дольщиков в этом случае.

Если Застройщик признан банкротом

Для общего понимания – если Застройщик признан банкротом, то к нему уже нельзя (нет смысла) предъявлять какие-либо требования (о передаче квартир, возврате денег, и т.п.). Так как банкротство юрлица – это официальное признание в том, что компания больше не в состоянии выполнять свои обязательства. Вообще. То есть совсем.

А что же делать кредиторам этой компании, всем, кто в нее верил и давал ей деньги, в том числе – дольщикам?

Требования кредиторов Застройщика (в т.ч. дольщиков долевого строительства) будут удовлетворяться за счет всех денежных средств и имущества строительной компании, которые у нее остались на момент признания ее банкротом.

А кто будет описывать имущество компании, раздавать ее долги и удовлетворять требования дольщиков-кредиторов? Для этого судом назначается специальный человек – арбитражный управляющий. А все прежнее руководство компании отстраняется от управления.

Процедура банкротства Застройщика

Банкротство Застройщика – это судебный процесс, в котором арбитражный суд устанавливает порядок удовлетворения требований кредиторов (государства, банков, дольщиков и т.п.) за счет денег и имущества компании-должника. Суд находится по месту юридического адреса компании-банкрота.

Банкротство юрлица регулируется законом ФЗ-127 «О несостоятельности (банкротстве)». Это огромная масса юридического текста, состоящего аж из 233-х статей. Нам же (дольщикам) нужно знать только основные понятия из этого закона, и порядок самой процедуры банкротства. Остальное – забота специализированных юристов.

Итак, что нужно знать дольщику о процедуре банкротства Застройщика?

В отличие от ликвидации обычного юрлица, ликвидация компании-застройщика происходит особым порядком – с применением параграфа 7, Главы IX, ФЗ-127 – «Банкротство застройщиков».

Процесс банкротства может включать в себя 5 процедур, но на практике, в большинстве случаев, применяется только 2 из них:

  1. наблюдение (может длиться до 7 месяцев), и
  2. конкурсное производство (может длиться от полугода до нескольких лет).

Формально «наблюдение» еще не является банкротством. Здесь суд направляет в компанию временного управляющего, который проводит анализ финансово-хозяйственной деятельности Застройщика и подсчитывает стоимость его активов и пассивов. Но для всех кредиторов компании это однозначный сигнал – готовьтесь к худшему.

Следующий этап – конкурсное производство. С этого момента Застройщик уже официально признается банкротом. Всеми делами компании начинает рулить арбитражный управляющий, назначенный судом.

Действия дольщика при банкротстве Застройщика

Первое и самое важное, что должен сделать дольщик, когда Застройщик объявлен банкротом, это заявить свои требования о включении его в реестр требований кредиторов. Этот реестр открывается и ведется при возбуждении дела о банкротстве Застройщика.

Если этого не сделать, можно остаться ни с чем, так как по закону каждый кредитор, который хочет что-то получить от банкрота, должен заявить свое требование в суде.

Заявление о включении своих требований в этот реестр нужно подавать в арбитражный суд, где рассматривается дело о банкротстве.

Важно

Суд, рассмотрев представленные ему документы дольщика (договор долевого участия в строительстве, платежные документы, акты и т.п.

), выносит решение о включении требований конкретного дольщика в общий реестр требований кредиторов. А выполняет решение суда – арбитражный управляющий.

Сроки подачи заявления о включении в реестр кредиторов

При банкротстве Застройщика, закон устанавливает определенные сроки для включения требований дольщика в реестр кредиторов. На этапе наблюдения у дольщика есть один месяц, чтобы направить требование в арбитражный суд. Тогда у дольщика будет возможность поучаствовать в первом собрании кредиторов, на котором будет решаться судьба недостроенного дома.

Если он не успел этого сделать, то далее, на этапе конкурсного производства у дольщика есть еще два месяца для подачи своего требования о включении в реестр кредиторов.

Эти сроки начинают отсчитываться с момента, когда арбитражный управляющий официально уведомляет всех кредиторов (дольщиков) о банкротстве строительной компании и об открытии реестра требований. Уведомление может быть через специализированное СМИ (например, газета «Коммерсантъ»), а также путем рассылки писем дольщикам о том, что они имеют право предъявить свои требования.

Очередность предъявления требований к Застройщику-банкроту

Денежные компенсации выплачиваются кредиторам компании в порядке установленной законом очередности. В случае банкротства компании-застройщика, таких очередей четыре:

  1. граждане, которым Застройщик обязан компенсировать вред здоровью (если такие есть);
  2. сотрудники компании-застройщика (выплата зарплаты);
  3. участники долевого строительства (дольщики, купившие квартиры по ДДУ);
  4. все остальные кредиторы.

То есть в случае с Застройщиком-банкротом, закон дает приоритет дольщикам, над всеми остальными кредиторами компании.

А что делать тем, кто покупал квартиру не по Договору долевого участия (ДДУ), а по другому типу договора (например, по Предварительному договору купли-продажи)? Такие покупатели могут в процессе процедуры банкротства Застройщика потребовать в суде признания их договоров – Договорами долевого участия в строительстве. Суды, обычно, соглашаются с таким требованием. А покупателям такое признание дает возможность применять положения закона ФЗ-214, в частности, требовать неустойку за просрочку передачи квартиры.

В рамках одной очереди реестровые требования погашаются пропорционально обязательствам Застройщика перед всеми кредиторами этой очереди.

Какие требования к Застройщику-банкроту нужно заявлять?

При банкротстве Застройщика, участники долевого строительства имеют право предъявлять требования трех типов:

  1. на признание права собственности на квартиру (например, если квартира уже существует как построенный объект); или
  2. на признании права собственности на долю в общем имуществе в объекте незавершенного строительства (если квартира как отдельный объект еще не существует); или
  3. на возврат денежных средств, с уплатой неустойки и возмещением убытков (если нет возможности получить квартиру, или нет желания ждать достройки дома).

Здесь нужно пояснить подробнее.

Общий реестр требований кредиторов содержит финансовые требования к компании-банкроту.

Но именно для компаний-застройщиков в общем реестре есть специальная часть – реестр требований о передаче жилых помещений (ст. 201.7 Закона о банкротстве).

Это дает шанс участникам долевого строительства все-таки получить свои квартиры в недостроенном доме, если вопрос о его достройке будет иметь перспективу.

Закон позволяет предъявить требования в оба реестра сразу, но выполняться будет только одно из них – либо получение квартиры (или доли в недостроенном объекте), либо возврат денег.

Читайте также:  Как провести заполнение декларации 3 ндфл на имущественный вычет

Но не все так радужно, как может показаться на первый взгляд. Никто ведь не гарантирует, что эти требования будут выполнены в полном объеме и в ожидаемый срок. Обманутым дольщикам надо иметь в виду следующие обстоятельства.

Тем дольщикам, которые решили добиться получения своих квартир у Застройщика-банкрота, нужно знать что:

  1. Для получения своей квартиры дольщику необходимо в судебном порядке признать право собственности на нее (или на долю в объекте незавершенного строительства) и зарегистрировать это право в Росреестре;
  2. Признанное право собственности выводит эту недвижимость из общей конкурсной массы компании-банкрота (т.е. она уже не будет продаваться с торгов для расчетов с остальными кредиторами);
  3. Наличие права собственности на квартиру или долю в недостроенном объекте позволяет создать вместе с другими дольщиками жилищно-строительный кооператив для завершения строительства, либо продать эту недвижимость.

Но этот путь выглядит разумным только в том случае, когда дом находится в завершающей стадии строительства. Например, если дом фактически достроен, но не сдан.

Иначе… перспектива достройки дома и получения квартиры становится совсем призрачной. Ведь если недостроенный дом стоит несколько лет брошенным (стройка не законсервирована как положено), то происходит его естественное разрушение, и достройка его уже технологически невозможна. Проще снести и построить новый.

Кроме того, достройка брошенного дома предполагает дополнительные вложения. А откуда брать эти доплаты? Очевидно, от заинтересованных лиц, то есть от тех же дольщиков. Стоит ли с этим связываться? Однозначного ответа нет. Зависит от конкретной ситуации, стадии готовности дома, количества и сплоченности дольщиков и т.д.

Совет

Те дольщики, которые решили заявить требование о возврате денег с Застройщика-банкрота, должны понимать, что:

  1. на практике у банкрота уже не хватает денег на выплаты по долгам (потому он и оказался банкротом);
  2. остаток средств банкрота еще больше уменьшается за счет ряда приоритетных (в т.ч. коммунальных) платежей, возмещения судебных расходов, вознаграждения арбитражного управляющего, и т.п.;
  3. участники долевого строительства находятся только в 3-й очереди на денежные выплаты (если у компании накоплены долги по зарплате, то выплаты пойдут сначала туда);
  4. общий объем финансовых требований к банкроту значительно возрастает за счет применения кредиторами неустоек по всем обязательствам;
  5. та недвижимость, которая уже оформлена в собственность отдельных кредиторов (в т.ч. по суду) не участвует в конкурсной массе (т.е. не будет продана с торгов для увеличения денежных выплат кредиторам).

Проще говоря, в рамках судебного дела о банкротстве Застройщика, вернуть всю вложенную в проект сумму дольщику практически нереально. Не говоря уже о взыскании неустойки, штрафов, компенсации убытков и морального вреда. Хорошо, если удастся вернуть хотя бы половину.

Но для тех обманутых дольщиков, которые стали таковыми после 2017 года, ситуация значительно лучше. Законодатели подправили знаменитый закон «о защите прав дольщиков» ФЗ-214, и теперь в случае банкротства Застройщика, деньги для возврата дольщикам подтягиваются из специально созданного компенсационного фонда долевого строительства (подробнее о нем – по ссылке).

А те дольщики, которые столкнулись с банкротством Застройщика ранее 2017 года, могут попытаться вернуть недостающие средства за счет страховки. Тот же ФЗ-214 обязывал всех Застройщиков с 2014 года страховать свою ответственность перед дольщиками от невыполнения своих обязательств по передаче им построенных квартир (подробнее об этом – по ссылке).

С 01 июля 2019 года вообще все деньги дольщиков попадают под защиту банков и АСВ (агентства по страхованию вкладов).

Очередные поправки в ФЗ-214 обязывают всех Застройщиков, начиная с этой даты, принимать деньги дольщиков только на специальные счета эскроу (подробнее о них – по ссылке).

Здесь уже дольщики защищены максимально – деньги хранятся на эскроу-счетах в уполномоченных банках, и возвращаются дольщикам в случае банкротства Застройщика.

Как правильно принимать квартиру у Застройщика – основные правила.

Реестр обманутых дольщиков

Некоторым подспорьем для участников долевого строительства будет регистрация в специальном реестре обманутых дольщиков. Такие реестры ведут местные власти в каждом субъекте РФ, с целью сбора данных о проблемных объектах в строительной сфере и централизованном решении этих вопросов.

Официально такие реестры называются «Реестр граждан, чьи денежные средства привлечены для строительства многоквартирных домов и чьи права нарушены».

В Москве, например, заявление о включении в такой реестр можно подать здесь (Москомстройинвест). В московской области – см. здесь и здесь (Минстрой МО).

Что дает статус «обманутого дольщика»?

Реестр обманутых дольщиков – это официальный документ местной исполнительной власти. После включения в реестр, пострадавший гражданин получает официальный статус «обманутого дольщика» и получает право на государственную поддержку.

Помощь может выражаться по-разному (на усмотрение местных властей). Например – целевая финансовая помощь дольщикам, выделение субсидий на завершение строительства дома. Или проведение конкурса на выбор нового Застройщика для достройки проблемного объекта.

Правда, не все дольщики, столкнувшиеся с банкротством Застройщика, могут претендовать на помощь местных властей. Кто именно может официально считаться «обманутым дольщиком» (перечень критериев), показано на сайте Правительства Москвы – здесь.

И в любом случае, раз уж дело дошло до банкротства и судебного процесса, то помощь специализированного юриста каждому дольщику просто необходима.

«СЕКРЕТЫ РИЭЛТОРА»:

Правила и последовательность подготовки сделки купли-продажи квартиры – на интерактивной карте ПОШАГОВОЙ ИНСТРУКЦИИ (откроется во всплывающем окне).

Источник: https://kvartira-bez-agenta.ru/voprosy/faq-1/zastrojshhik-bankrot-chto-delat-dolshhikam/

Один из учредителей застройщика банкрот, какие последствия

Договор долевого строительства всегда подразумевает некоторые риски для инвестора-дольщика. Если один из учредителей застройщика банкрот, какие последствия для дольщика и что делать в данной ситуации.

Процедура банкротства обычно заканчивается ликвидацией строительной организации, которая получила средства на долевое строительство жилищного фонда, возможна ли передача нежилых помещений при банкротстве строителя.

В результате дольщики рискуют остаться без возмещения ущерба или получить свои средства обратно не в полном размере. Давайте прочитаем ответы на вопросы.

Обратите внимание

Важно заметить, что п. 2 ст. 201.4 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон № 127-ФЗ) предусмотрено обязательное информирование дольщиков о том, что инициировано банкротство застройщика.

Данная обязанность возложена на арбитражного управляющего. На данную процедуру отводится пятидневный период со времени его назначения.

Как показывает судебная практика если начато банкротство, то долевой инвестор правомочен защищать свои интересы любым законным способом.

Банкротство застройщика при долевом строительстве, что делать в этом случае дольщику

Банкротство застройщика при долевом строительстве что делать — если произведено страхование соответствующей ответственности строительной организации, то дольщик правомочен требовать от страховщика перечисления в его пользу страховой суммы.

При этом факт страхового случая может быть подтвержден, например, постановлением арбитражного суда, которое объявляет, что застройщик-банкрот, а также надлежаще оформленной выпиской из реестра, содержащего претензии кредиторов. В соответствии с п. 1.2 ст. 201.

9 Закона № 127-ФЗ, при получении дольщиком страховой выплаты конкурсный управляющий уменьшает сумму его требований на размер произведенной выплаты.

Полезно узнать, как можно оформить страхование квартиры от пожара и затопления, а также других чрезвычайных ситуаций.

Когда выполнение строителем обязательств, включенных в договор долевого строительства, обеспечивается банковским поручительством, долевой инвестор правомочен требовать от поручителя перечисления в свою пользу средств в объеме его претензий к застройщику. Уменьшение размеров претензий дольщика, которые включены в реестр, производится аналогично предыдущему случаю. Узнайте, как пишется претензионное письмо.

Если инициировано банкротство застройщика, и им получен документ, разрешающий эксплуатацию дома, а с дольщиком подписан передаточный акт в отношении жилья, то долевой инвестор правомочен требовать от суда признать его собственность на жилплощадь.

Читайте также информацию о том, зачем нужен ГПЗУ (образец).

Один из учредителей застройщика банкрот, последствия для дольщика

Дольщик правомочен заявить в арбитраж, осуществляющий банкротство строителя, требование, касающееся передачи площадей, и (или) финансовую претензию. Вместо этого он может заявить об одностороннем (единоличном) отказе от выполнения договорных обязательств, который предусматривает передачу жилплощади.

Алгоритм заявления претензий дольщиков в арбитраж при банкротстве застройщика

Шаг 1. Подготовка заявления, сбор нужных документов

Заявление подается лицом, вложившим средства в долевое строительство, или его представителем.

В арбитраж представляется заявление о внесении требования, касающегося передачи жилья, в соответствующий реестр и (или) заявление о внесении финансовых претензий в реестр, включающий кредиторские требования.

В первом случае в процессуальном документе важно отразить информацию, позволяющую точно идентифицировать помещение, которое является предметом спора. К заявлению прилагаются:

  • договор долевого строительства, имеющий отметку, свидетельствующую о его регистрации в госреестре;
  • документы, которые подтверждают внесение оплаты за жилплощадь;
  • другие документы, имеющие важность для дела.

Скачать образец заявления о включении требований в реестр требований о передаче жилых помещений

Узнайте, как производится регистрация счетчиков воды и зачем это необходимо, а также к какому виду ремонтов относится ремонт крыши — это капитальный или текущий ремонт?

Шаг 2. Направление заявления (с приложением) в арбитражный суд, а также заинтересованным лицам (застройщику, арбитражному управляющему)

Законом предусматриваются следующие сроки подачи в арбитраж, ведущий банкротство застройщика, заявлений, включающих претензии долевых инвесторов:

  • тридцатидневный период после опубликования сообщения об инициировании процедуры наблюдения в газете «Коммерсант». При несоблюдении этого срока требования рассматриваются на следующем после наблюдения этапе банкротства (п. 1 ст. 71, п. 1 ст. 201.6 Закона № 127-ФЗ);
  • двухмесячный срок со времени опубликования сообщения относительно введения конкурсного производства (п. 1 ст. 142, п. 1 ст. 201.6 Закона № 127-ФЗ).

На этапе внешнего управления требования лиц, вложивших деньги в долевое строительство, принимаются в любое время (п. 1 ст. 100 Закона № 127-ФЗ).

При предъявлении в судебную инстанцию заявления важно приложить квитанции, подтверждающие пересылку аналогичных документов арбитражному управляющему, должнику, в отношении которого осуществляется признания банкротом застройщика.

Пакет документов передается непосредственно в судебную канцелярию либо направляется почтовым отправлением с уведомлением.

Узнайте, какой налоговый вычет с продажи квартиры действует на сегодняшний день?

Последний шаг 3. Получение определения арбитражного суда, включающего требования дольщика в соответствующий реестр

Инфографика «Что делать, если дин из учредителей застройщика банкрот, какие последствия для дольщика»

Видео-инструкция «Банкротство застройщика, права участников строительства»

Последние новости по теме статьи

  • 11.06.2018 Итоги «Прямой линии» с президентом

Источник: https://zhenskie-tajny.ru/vash-yurist/odin-iz-uchreditelej-zastrojshhika-bankrot-kakie-posledstviya

2018-g.ru | : Банки. Красота, Законы и права, Кулинария, Кредиты. Микро займы. Диеты, кулинария, семья. Советы юриста

Новолуние. Энергетический минимум. Замедляются реакции и ухудшается самочувствие. В общении с окружающими возрастает конфликтность, агрессивность, что усиливает возможность совершения ошибок, может проявляться склонность к авантюрам.

Читать далее »

В случаях, когда наследование осуществляется согласно завещательному документу, вести по нему дела может нотариус, который заверял его. Также, если завещание на руках, то его можно представить любому другому нотариусу.

Читать далее »

Когда будет выплачиваться пенсия за январь 2018 года последние новости. Последние события.

В частности, Кабмин установил, что с целью обеспечения своевременной выплаты пенсий с учетом праздничных и выходных дней в январе 2018 года финансирование и выплата пенсий производится в декабре лицам, которым выплачивается пенсия по их текущим счетам в банках и через национального оператора почтовой связи по датам выплаты, определенным Пенсионным фондом по согласованию с Министерством социальной политики.

Читайте также:  Лишение родительских прав мать и отца, основания, образец искового заявления

Читать далее »

Многоканальная бесплатная горячая линия: Соблюдение требований к форме и содержанию заявления на загранпаспорт нового образца его ещё часто называют анкетой на загранпаспорт нового образца является залогом того, что должностные лица Федеральной миграционной службы России не смогут отказать вам в приеме документов.

Читать далее »

Главная Психология Любовь и отношения Как влюбить в себя мужчину – 10 способов, которые работают безотказно: психологические приемы, чего делать нельзя Многие женщины со временем понимают, что нелюбимы.

Читать далее »

В нашей жизни могут встречаться самые разные люди: кто-то добрый и отзывчивый, а кто-то злой и завистливый. Само собой, от плохих людей лучше держаться подальше, однако кто знает, чего от такого человека можно ожидать.

Читать далее »

Руна Одал (Отал, Отала) – символ древнегерманского алфавита, который имеет как основное значение, так и дополнительные. Основное значение – духовное и материальное наследство.

Читать далее »

Главная Документы договоры Договора купли-продажи Типовой образец договора купли-продажи автомобиля в долевую собственность Как известно, автомобиль – это движимое имущество, соответственно на него нельзя оформить право собственности, делая это в равных долях.

Читать далее »

К вопросу исследования обстоятельств, препятствующих заключению брака К ВОПРОСУ ИССЛЕДОВАНИЯ ОБСТОЯТЕЛЬСТВ, ПРЕПЯТСТВУЮЩИХ ЗАКЛЮЧЕНИЮ БРАКА lt;* gt; ——————————— lt;* gt; Alb'ikov I. R. To the study of circumstances preventing marriage.

Читать далее »

Детально рассмотрим как приворожить девушку в домашних условиях самостоятельно — с подробным описанием всех магических действий, чтобы ритуал не имел отрицательных последствий.

Читать далее »

Путешествовать за рубеж можно как по новому, так и по старому загранпаспорту. Если вы намереваетесь получить второй вариант документа, вам необходимо будет заполнить бланк стандартного заявления на загранпаспорт старого образца.

Читать далее »

Доверенность на получение заработной платы при необходимости может выдаваться работающим гражданином любому доверенному лицу. Она является надлежащим основанием для работодателя для выдачи денежных средств, причитающихся доверителю.

Читать далее »

Детально рассмотрим работают ли привороты на парня — с подробным описанием всех магических действий, чтобы ритуал не имел отрицательных последствий.

Приворот который действует сразу ПРИВОРОТ КОТОРЫЙ ДЕЙСТВУЕТ СРАЗУ Безопасный и проверенный приворот который действует мгновенно и сразу на следующий день или в указанную во время приворота дату любовный приворот начинает действовать на мужчину или парня заставляя его проявлять сильную любовь и крепкие любовные чувства со всеми вытекающими из них последствиями и действиями (ухаживание, обожание и обожествление). Этот самый простой и быстро действующий приворот можно сделать в домашних условиях без специальной подготовки и навыков белой или черной магии.

Читать далее »

Источник: http://2018-g.ru/vash-yurist/odin-iz-uchreditelej-zastrojshhika-bankrot-kakie-posledstviya

Банкротство застройщика

Банкротство застройщика крайне нежелательно для дольщиков. Люди, вложившие свои деньги в строительство дома, расчитывают получить квартиру в указанный в договоре срок. Многие дольщики берут жильё в ипотеку и платят ежемесячно большие деньги в счет погашения долга банку.

Банкротство застройщика ставит их на грань выживания: оплату банку они обязаны делать по кредитному договору, но получить квартиру, жить в ней или продать ее они не смогут. Тем тяжелее многим дольщикам, если они вынуждены снимать жилье для семьи, тратя ежемесячно еще и на аренду квартиры или комнаты. Финансовые возможности большинства граждан нашей страны не столь широки.

Обманутые дольщики, когда-то подписывая договор долевого участия с застройщиком не предполагали, что для них это роковой шаг. Все дольщики рискуют, заключая договор даже с самым надежным застройщиком. Потому что ни одна компания застройщика не застрахована от банкротства в будущем.

+7 (812) 925-39-24 защита дольщиков при банкротстве застройщика в Санкт-Петербурге

Почему происходит банкротство застройщика?

От причин банкротства застройщика зависит то, как должен действовать дольщик, чтобы вернуть свои деньги.

Объективные, неумышленные причины несостоятельности компании застройщика и порядок действий дольщика

  1. Неверно организованы процессы взаимодействия с подрядчиками, поставщиками, партнерами, арендодателями техники и помещений, рабочими. Это приводит к быстрой денежной растрате ивестиций от дольщиков, к образованию кредиторской задолженности, к невозможности взять на покрытие долгов ссуды в банках.

  2. В связи с инфляцией резко поднялись цены на строительные материалы, технику, подскочил прайс у подрядных организаций. Правильно поступают те застройщики, которые предусмотрительно прописывают в договоре с подрядчиками положение о фискации цен.

  3. Произошел обвал рубля, резко скакнул курс евро и доллара, что может повлиять на стоимость строительных материалов.
  4. Форс-мажор.

Если банкротство застройщика неумышленно, произошло по объективным причинам, у дольщиков есть возможность вернуть деньги.

Второй вариант действий: дождаться передачи строительства другому застройщику, который закончит стройку. По этому пути идут многие обманутые дольщики. Практика передачи строительства себя оправдывает, правда, при этом увеличиваются сроки.

Фиктивные причины банкротства застройщика и порядок действий дольщика

Если цели застройщика сводятся не к строительству дома и честному зарабатыванию денег, а только к получению и выводу из компании денежных средств, это называется мошенничеством.

Бывает, что застройщик собирает инвестиции а затем, незаконно выводит деньги из компании при помощи фиктивных документов. При банкротстве застройщика вскрываются подобные действия.

Управляющий банкротством и налоговая служба проверяют передвижение денег со счетов застройщика за последние три года.

Если факт мошенничества выявлен, дольщики могут вернуть свои деньги через суд.

+7 (812) 925-39-24 защита дольщиков при банкротстве застройщика в Санкт-Петербурге

Как происходит банкротство застройщика?

По закону №127-ФЗ, застройщик в праве подать в арбитражный суд на признание его банкротом. Признать ли банкротство застройщика — решает суд.

Застройщик, приняв решение о своей несостоятельности, пишет заявление и подает его в суд.

Для того, чтобы банкротство застройщика было признано судом, необходимо предоставить суду мноржество документов, необходимо наличие определенных фактов: комплекс доказательств для суда для получения решения. В частности, необходимо доказать большое количество долгов у застройщика и доказать невозможность их погашения.

Важно

Управляющий банкротством и конкурсный кредитор обязательно подключаются к делу ведения банкротства застройщика. Именно они собирают информацию для суда. К делу в арбитражный суд будут привлечены все ответственные лица, связанные с застройщиком: подрядчики, поставщики, партнеры застройщика, учредители и директоры компании застройщика.

После того, как арбитражный суд признает застройщика банкротом, будет назначен судебный исполняющий банкротства. Застройщик обязан за 60 дней до банкротства уведомить своих сотрудников о грядущем увольнении, подать сведения о работниках в службу занятости. Информация о начале банкротства застройщика подается в печатные издания.

Финансовый управляющий распределяет имущество застройщика, ориентируясь на очередность по закону.

Что делать дольщику при банкротстве застройщика?

Если дольщик узнал о банкротстве своего застройщика, он вправе подать иск в арбитражный суд.

У дольщика есть два пути решения вопроса:

  1. — Потребовать свои деньги с застройщика,
  2. — Самостоятельно или солидарно с другими дольщиками организовать ЖСК (ЖИЛИЩНЫЙ СТРОИТЕЛЬНЫЙ КООПЕРАТИВ), который будет достраивать дом. По закону, недостроенное здание при банкротстве застройщика должно быть выведено из имущества застройщика, которое пойдет с молотка на торгах.

Алгоритм действий для дольщиков

Когда в арбитражном суде о банкротстве застройщика будет принято решение, арбитражный управляющий банкротством оповещает всех дольщиков для того, чтобы собрать требования от них к застройщику.

Дольщик подает в арбитражный суд своё заявление с требованиями застройщику и необходимые документы: договор о покупке квартиры, квитанции об оплате. Дольщик может подать заявление в течение двух месяцев. Крайне важно не пропустить этот срок. Последствия пропуска срока для дольщиков плачевны.

Если ничего не делать, можно остаться и без денег и без квартиры. Есть вариант — подать исковое заявление на продление срока. Но для этого потребуется привести серьезные аргументы и доказать, что срок пропущен не повине дольщика. Обратитесь к опытному юристу для подробной консультации на этот счет.

Итак, дольщики подали заявления и заняли своё место в реестре кредиторов. Кто-то вступил в реестр имущественных требований (те, кто желает получить недорстроенную квартиру и вложить деньги и силы, чтобы достроить её), а кто-то встал в реестр неимущественных требований (те дольщики, кто выбрал для себя — забрать деньги).

Итак, есть те дольщики, которые организовали ЖСК и те, которые хотят получить деньги. Дольщики, которые согласны получить деньги, должны расторгнуть договор долевого строительства (см. Расторжение ДДУ).

Стоимость их квартир будет определена согласно рыночным ценам на момент расторжения договора. Но вот сроки возврата денег дольщикам, которые расторгли ДДУ — не определены. Скорее всего дольщики получат свои деньги, когда кто-то купит их бывшую квартиру.

Совет

Квартиру, как пай, продаёт ЖСК — любому гражданину, который согласен стать пайщиком в кооперативе.

Исходя из практики, дольщики, которые желают получить деньги, получают меньше чем вложили в стройку, не покрывают своих издержек. Как правило, желающих купить пай в кооперативе, купить квартиру в строящемся доме, уже пережившем проблему с банкротством застройщика, решаются не многие. Поэтому демпинг в продажах и долгострой — обычное дело.

+7 (812) 925-39-24 защита дольщиков при банкротстве застройщика в Санкт-Петербурге

Особенности создания ЖСК после банкротства застройщика

Если застройщик, который обанкротился, имеет несколько недостроенных объектов, то по числу объектов для каждого из них должен быть созда ЖСК (жилищно стороительный кооператив).

Есть особенности. Если выяснится, что застройщик продал одни и те же квартиры разным людям, создать ЖСК не получится. Так же, в создании ЖСК будет отказано, если строящийся объект находится на стадии котлована и свай. В этом случае вопрос о возмещении дольщикам денег решается через выставление имущества застройщика на торги.

Если суд удовлетворил требования дольщиков о создании жилищно строительного кооператива, ЖСК передается земля и расположенный на ней недостроенный дом. Дальнейшие действия будут зависеть от самого ЖСК. ЖСК выполняет работу заказчика строительства. Кооператив ищет и заключает договор с новым застройщиком, который имеет все необходимые документы и право выполнять строительство.

Дольщики, вступившие в ЖСК скорее всего понесут дополнительные расходы. Расходы будут связаны со строительством дома, с выплатой денежной компенсации дольщикам, которые решили не вступать в ЖСК а вернуть свои деньги.

В уставе ЖСК чётко прописано, какие деньги должен внести каждый пайщик для достройки дома.

Жилищно строительный кооператив существует до завершения строительства дома.

Какое место дольщика в очереди на выплату денег при банкротстве застройщика?

Раньше, по закону дольщики могли расчитывать на выплаты денег при банкротстве застройщика только после того, как будут оплачены:

  1. заработная плата сотрудникам организации застройщика,
  2. судебные расходы по банкротству застройщика,
  3. компенсация морального вреда,
  4. работа подрядчиков,
  5. строительные материалы от поставщиков.

Это была очень длинная очередь кредиторов. Только в конце нее был черед дольщиков, вложивших в стройку деньги. Естественно, что мало что доставалось истинным инвесторам стройки. Крохи.

Теперь, по новым правилам закона, черед дольщиков на выплату денег наступает после выплат зарплаты работникам застройщика и возмещения судебных расходов и морального вреда.

Только когда будут погашены долги застройщика дольщикам, будет оплачена работа подрядчиков и долг поставщикам.

+7 (812) 925-39-24 защита дольщиков при банкротстве застройщика в Санкт-ПетербургеПодробно

Источник: https://zakonnoepravo.ru/bankrotstvo-zastroyshhika.html

Ссылка на основную публикацию